華聲在線3月25日訊（通訊員 田一序）“警察同志，我們銀行出現一名疑似轉移涉詐資金的人員，請馬上過來……”近日，一通從長沙銀行蔡鍔路支行打出的報警電話，及時制止了一筆涉詐資金的流動。銀行工作人員的警覺和果斷，受到警方和當事人稱贊。
當天，客戶趙某走入長沙銀行東城支行下轄網點蔡鍔路支行，要求將其銀行賬戶解封并取現。營業主管按反詐相關要求查詢賬戶流水時，發現其賬戶資金前一日還在快進快出，且交易對手為外省人員，存在電詐賬戶特征，因此被東城支行運營管理部關閉了非柜面交易。
鑒于此，營業主管向趙某核實款項來源，趙某表示是朋友借款還款。出于警覺，營業主管進一步詢問是否有朋友聯系方式和相關聊天記錄等資料時，趙某表示無法提供。過程中發現趙某一直通過手機與某男子聯系，受該男子指示后，趙某態度從支支吾吾變得底氣十足，氣勢洶洶地要求立即解控，并聲稱如果不解控將投訴至銀監會。
結合客戶賬戶存疑狀態以及受他人指使前后態度的變化，反詐經驗豐富的營業主管判斷趙某可能存在涉詐風險，于是將客戶穩住，第一時間主動撥打了報警電話。
接到線索后，長沙市公安局芙蓉分局定王臺派出所民警迅速趕到蔡鍔路支行了解情況，并將客戶的相關信息反饋至反電詐中心。當天蔡鍔路支行對該賬戶進行了只收不付的控制，并將其列入審慎開戶名單。
次日，該賬戶被警方確認為涉案賬戶，警銀攜手攔截了電詐資金19萬元。3月13日，定王臺派出所為長沙銀行蔡鍔路支行送來表揚信，對支行在反詐工作中高度敏感的職業素養和警銀聯動的高效協同表示感謝。
一直以來，長沙銀行積極落實賬戶管理要求和風險防控措施，強化員工反詐騙風險意識及識別能力，加強警銀聯動，用心守護客戶財產，堅決抵制違法犯罪活動，營造安全健康的金融環境，長沙銀行東城支行會持續做好前端防范，將服務老百姓的反詐“最后一公里 ”落到實處。
